摘要 【29亿风险敞口仅追回1.7亿 数万人资金受损！这家爆雷平台创始人涉嫌集资诈骗】审查起诉！投之家爆雷案有了新进展。去年7月轰动业内的P2P平台投之家爆雷案件有了最新进展。据深圳南山检察院，投之家案犯罪嫌疑人徐红伟等6人涉嫌集资诈骗、季晓忠等14人涉嫌非法吸收公众存款一案，已由深圳市公安局南山分局经济犯罪侦查大队移送审查起诉。（券商中国）
审查起诉！投之家爆雷案有了新进展。
去年7月轰动业内的P2P平台投之家爆雷案件有了最新进展。据深圳南山检察院，投之家案犯罪嫌疑人徐红伟等6人涉嫌集资诈骗、季晓忠等14人涉嫌非法吸收公众存款一案，已由深圳市公安局南山分局经济犯罪侦查大队移送审查起诉。
由于投之家董事长徐红伟同为网贷之家创始人，投之家被认为是P2P行业知名资讯平台网贷之家旗下的嫡系平台。因此，去年投之家的爆雷引发业内哗然。
投之家案件从2018年7月立案到起诉，历经了长达10个月的侦查期。截至警方3月2日最新通报，目前投之家专案保证金专户共归集资金1.7215亿元，然而，投之家平台爆雷时，对投资人逾期无法提现的欠款高达29亿元。
此外，投之家的股权关系也是纷纭繁杂，券商中国记者通过企查查股权穿透图发现，当前，投之家的实控人为丁孔贤，通过旗下阿拉山口市灏轩股权投资有限公司(上市公司珈伟股份母公司)、镇江富隆天钰科技有限公司等实际持有投之家约42%的股权。然而，吊诡的是，投之家出事后，上市公司珈伟股份连发两则公告澄清，称自己对其被变更为投之家股东工商登记一事毫不知情，未参与投之家的任何经营管理，更未派驻任何人员进驻。
投之家究竟是谁的？各方说辞不一。尽管从当前股权关系上看不出联系，但徐红伟和投之家涉嫌非法吸存脱不了干系。投资家背后的股东及股东资格，还有待公检部门的进一步公告。
徐红伟等被诉涉集资诈骗，29亿借贷余额仅追回1.7亿
4月22日，深圳市南山区人民检察院官方发布《犯罪嫌疑人徐红伟等6人涉嫌集资诈骗、季晓忠等14人涉嫌非法吸收公众存款案被害人诉讼权利义务告知书(审查起诉阶段)》(以下简称“告知书”)。
告知书显示，投之家案犯罪嫌疑人徐红伟等6人涉嫌集资诈骗、季晓忠等14人涉嫌非法吸收公众存款一案，已由深圳市公安局南山分局经济犯罪侦查大队移送审查起诉。
侦查机关认定，投之家网贷平台推出类ETF基金式网贷产品并将相同期限的债权打包成债权组合在投之家网贷平台进行销售，2017年9月推出自由P2P业务，由合作资产端向投之家平台导入借款资产，经过风控审核后上线进行销售，现未兑付投资人投资本金数额巨大，受损集资参与人共计19458人。
2019年3月2日，深圳市公安局南山分局通报投之家案件进展，目前投之家专案保证金专户共归集资金1.7215亿元，然而，投之家平台爆雷时，对投资人逾期无法提现的欠款高达29亿元。
网贷之家撇清：与投之家已完全无关
投之家成立于2014年9月，运营平台为深圳投之家金融信息服务有限公司。在去年7月出事后，多家机构和企业纷纷公告撇清关系。
而由于盈灿集团董事长徐红伟同为网贷之家以及投之家创始人，徐红伟曾担任投之家董事长。投之家被认为是P2P行业知名资讯平台网贷之家旗下的嫡系平台。因此，投之家逾期兑付危机出现后，业内哗然。
彼时，网贷之家第一时间发表澄清声明，称2017年12月之后，投之家股东结构变更，徐红伟旗下的上海闻玺企业管理有限公司已从投之家退出(此前持有投之家68.8%股权)。按上述声明，作为行业门户，网贷之家会为平台客户提供广告和信息展示服务，与投之家的合作也仅限于此，二者仅为正常的商业合作关系；网贷之家和投之家的注册和运营地，分别是深圳和上海，两家公司在业务、人员上均各自独立。
企查查也显示，网贷之家的公司主体为上海盈讯科技股份有限公司，徐红伟等为公司创始人和股东；上海盈讯科技股份有限公司和上海闻玺企业管理有限公司为两家独立的公司，仅在股东层面有所关联。
在网贷之家发布澄清声明一天之后，徐红伟即公开表态，不会跑路。
投之家股权疑云，谁对数万投资人负责？
企查查显示，2017年12月8日，投之家股东发生变更，上海闻玺企业管理有限公司退出，镇江富隆天钰科技有限公司进入持股64.76%，成为投之家的最大股东；2018年6月15日，投之家股东再次发生变更，阿拉山口市灏轩股权投资有限公司进入持股35.24%。至此，投之家目前的股东为两家，分别为镇江富隆天钰科技有限公司(持股64.76%)，阿拉山口市灏轩股权投资有限公司(持股35.24%)。
通过企查查股权穿透图，券商中国记者看到，当前，投之家的实控人为丁孔贤，通过旗下阿拉山口市灏轩股权投资有限公司(上市公司珈伟股份母公司)、镇江富隆天钰科技有限公司等实际持有投之家约42%的股权。然而，吊诡的是，投之家出事后，上市公司珈伟股份连发两则公告澄清，称自己对其被变更为投之家股东工商登记一事毫不知情，未参与投之家的任何经营管理，更未派驻任何人员进驻。
公开信息显示，2018年6月15日，投之家官方曾发布B轮融资信息，称与上市公司珈伟股份控股股东阿拉山口市灏轩股权投资有限公司(以下简称“灏轩投资”)正式签署股权融资协议，并获得上市公司平台4.09亿元B轮融资，同时注册资本增至1亿元人民币，并向深圳市市场和质量监督管理委员会申请相关事项变更登记。
不过，投之家平台出事后，珈伟股份连发两则澄清公告称，近期市场高度关注深圳投之家金融信息服务有限公司事件，部分媒体在没有求证灏轩投资及核实工商信息真实性的情况下，进行了与事实不符的报道，投之家 2018年6 月15日股权变更的相关备案文件存在伪造嫌疑，灏轩投资将进一步寻求权威部门的认证。
数天之后，珈伟股份收到深交所问询函，作出进一步回复称，对灏轩投资被变更为“投之家”股东工商登记一事毫不知情，去年6月投之家获得珈伟股份控股股东灏轩投资B轮融资4.09亿元为虚假消息，灏轩投资“从未与投之家签署任何投资协议”，未支付任何投资款、没有实际投资入股；从未参与该平台任何经营管理，流传信息称投之家现任法人“郑林国”为珈伟股份委派经核实，灏轩投资和珈伟股份与此人未有过任何关联。
去年7月，证券时报记者曾有报道，投之家方面人士称：平台出事前，灏轩投资方面此前并未对B轮融资宣传提出异议、只是纠正了灏轩投资为上市公司珈伟股份大股东而非母子关系的说法；而珈伟股份董办人士则称，工商变更一事存在猫腻，灏轩投资从未提供公章。
投之家究竟是谁的？各方说辞不一。经过长达10个多月的经侦调查，徐红伟因涉嫌集资诈骗正式被检方起诉，或从侧面说明，尽管从当前股权关系上看不出联系，但徐红伟和投之家涉嫌非法吸存脱不了干系。投资家背后的股东及股东资格，还有待公检部门的进一步公告。
“投之家”事件时间轴
投之家案件从2018年7月立案到起诉，历经了长达10个月的侦查期。券商中国记者从一个投之家维权群信息发现，至今仍有投之家受害投资人组成借委会在持续维权。
2018年7月13日，投之家爆雷，该公司运营团队主动报案。截至彼时案发，投之家累计用户数287万人，累计借贷金额近266亿元，借贷余额29.14亿元。
2018年7月14日，深圳公安南山分局对投之家涉嫌集资诈骗案立案侦查，称将全力追赃挽损。当天，投之家员工发布公开信称，公司CEO黄诗樵等多位核心高管失联。在案件侦办过程中，警方发现，投之家在2017年12月就已将全部股权转让，签订收购投之家协议后，在网上大量地发虚假标，从中募集到的资金，其中一部分用来支付这个股权的收购款，并没有用到真实的项目里。
2018年8月10日，警方与投之家受害人代表沟通情况，并通报了投之家案件的最新进展。此次通报会上，投之家CEO黄诗樵现身，并称自己不会跑路、不知道平台设假标。据微信公号“互金每日预警”公布彼时现场音频，投之家股权交易涉及金额5.1亿元，这之中个人股东十余个、涉及金额3.8亿元，机构股东2个、涉及金额1.3亿元。
2018年11月中旬，深圳市公安局经济犯罪侦查局将4名外逃柬埔寨的犯罪嫌疑人押解回国，至此，投之家20名犯罪嫌疑人全部归案。此后，在掌握大量证据后，警方对以卢某为首的20名犯罪嫌疑人展开收网行动，并于2018年11月将20名犯罪嫌疑人全部抓捕归案。
截至2019年3月2日，深圳市公安局南山分局通报投之家案件进展，目前投之家专案保证金专户共归集资金1.7215亿元。
（文章来源：券商中国）
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